سرمایه گذاری در طلای دیجیتالی

منظور از طلای دیجیتالی، آن دسته از رمزارزهایی هستند که در طبقه استیبل کوین قرار گرفته و از پشتوانه طلا برخوردارند. قیمت چنین رمزارزهایی مستقیماً با قیمت جهانی طلا تعیین می‌شود و به هنگام خرید ارز دیجیتال با پشتوانه طلا مثل تتر گلد، پکس گلد (PAXG) و غیره، گویی نسبت به خرید طلای واقعی اقدام کرده‌اید. البته به هنگامی که صحبت از ارزهای دیجیتالی به میان می‌آید تصور غالب کاربران از چنین دارایی‌های دیجیتالی، داشتن نوسان شدید قیمتی است؛ این درحالی بوده که نمی‌توان چنین نوسان لحظه‌ای را به تمامی رمزارزها نسبت داد!

به عنوان مثال تتر (USDT) که نوعی استیبل کوین است، به صورت ۱:۱ به دلار آمریکا گره خورده و ارزش هر ۱ تتر برابر با ۱ دلار آمریکاست و قیمت آن در هیچ شرایطی کمتر یا بیشتر از ۱ دلار آمریکا نخواهد بود! این موضوع درباره تتر گلد و پکس گلد نیز تکرار شده، با این تفاوت که در اینجا به جای دلار، ارزش آن‌ها به طلا گره خورده و دارای پشتوانه ذخایر طلا هستند. به بیان دیگر، توکنیزه‌سازی طلا فرآیند تبدیل طلای فیزیکی به توکن‌های دیجیتالی قابل خرید و فروش در پلتفرم‌های بلاکچینی است.

هر توکن از طلای دیجیتالی نماینده بخشی از دارایی طلای اصیل و ملموس است که سرمایه‌گذاران را قادر می‌سازد تا آن را به شکل مجازی خریداری و نگهداری کنند. ترکیب ویژگی‌های شفافیت، قابلیت ردیابی و برگشت ناپذیری تراکنش‌های بلاکچینی با طلا، امنیت بیشتری به سرمایه‌گذاری در طلای دیجیتال بخشیده است. از طرفی سرویس‌های توکنیزه‌سازی مثل گلد پکس از پشتیبانی نهادهای نظارتی برخوردار هستند و تضمین می‌کنند که این توکن‌ها از مخازن دارای ذخیره طلا و مجوز استخراج می‌شوند.

بازیکنان کلیدی در توکن‌سازی طلا

امروزه شرکت‌ها و کمپانی‌های بزرگی در حوزه توکن‌سازی طلا فعالیت دارند. به عنوان مثال، کمپانی Paxos توکنی به نام PAX Gold یا همان PAXG به بازار عرضه کرده است که ارزش این رمزارز از سوی طلاهای واقعی که در خزانه‌های واقع در لندن نگهداری می‌شوند، پشتیبانی شده است. بازیکن دیگر ما تتر گلد (Tether Gold) نام دارد که توکن‌های عرضه شده آن از پشتیبانی ذخایر طلای فیزیکی در انبارهای سوئیس برخوردار هستند.

وجود چنین سیستمی بستری را فراهم آورده تا سرمایه‌گذاران بتوانند طلا را در صرافی‌های ارز دیجیتال معتبری مثل کیف پول من، مورد خرید و فروش قرار دهند. از طرفی در خرید ارز PAXG که طلای دیجیتال است، نباید از موضوعاتی مثل دسترسی سریع ۲۴ ساعته به بازار و نگهداری ایمن آن در مقایسه با طلای فیزیکی غافل شد.

سرمایه گذاری بر روی طلای فیزیکی

از طلای فیزیکی به عنوان یکی از سرمایه‌گذاری‌های امن و باثبات در طول قرن‌ها یاد شده است. ماهیت ملموس، نقدینگی بالا و شناخت جهانی طلای فیزیکی به عنوان وسیله‌ای برای حفظ ثروت موجب شده تا این فلز گرانبها به طور گسترده در شمش‌ها، سکه‌ها و جواهرات مورد استفاده قرار بگیرد. در واقع مدت‌هاست که از طلای فیزیکی به عنوان بیمه‌ای در برابر کاهش ارزش ارزهای فیات، تورم و رکود اقتصادی بازارهای مالی استفاده می‌شود.

به هنگامی که نوبت به سرمایه‌گذاری در طلای فیزیکی می‌رسد، سرمایه‌گذار می‌تواند شمش‌های طلا یا سکه‌ها را از یک فروشنده خریداری کرده و آن‌ها را در صندوق امانات بانک‌ها یا محیط‌های امن دیگری نگهداری کند. رایج‌ترین انواع سرمایه‌گذاری در طلای فیزیکی به شرح زیر هستند:

• خرید شمش طلا: شمش‌های طلا با اندازه بزرگ و خلوص بالا در بازار یافت می‌شوند که غالباً وزن آن‌ها ۱ کیلوگرم یا بیشتر است. هر شمش دارای اطلاعات دقیقی مثل میزان عیار، کد شناسایی، وزن و تولید کننده آن است که این اطلاعات بر روی شمش حک شده است. اصولاً شمش‌های طلا را به شکل وکیوم شده به بازار عرضه می‌کنند تا احتمال دستکاری آن‌ها کاهش پیدا کند.
• خرید سکه طلا: سرمایه‌گذاران خرد اصولاً به خرید سکه طلا رغبت و تمایل بیشتری نشان می‌دهند. در خرید سکه طلا خبری از هزینه‌های حاشیه‌ای مثل پرداخت اجرت ساخت نیست و از طرفی تنوع خوبی نیز دارند. به طوری که شخص متناسب با بودجه‌ای که در اختیار دارد می‌تواند نسبت به خرید سکه تمام بهار آزادی، نیم سکه، ربع سکه، سکه‌های گرمی و غیره اقدام کند.
• خرید طلای آب شده: طلای آب شده نیز از انواع طلای موجود در بازار بوده که از ذوب کردن طلاهای دست دوم و آسیب دیده ایجاد شده است. این نوع از طلا را می‌توان به شکل مفتول یا شمش‌های کوچک در بازار پیدا کرد و اصولاً قیمت مناسب‌تری در مقایسه با سایر انواع طلا دارد. البته به هنگام خرید آن باید به نکاتی مثل احتمال تقلب و وجود ناخالصی در آن، توجه کافی داشته باشید و از فرد متخصص برای به دست آوردن عیار واقعی آن قبل از خرید کمک بگیرید.
• خرید طلای زینتی و جواهرات: خرید طلای زینتی شکل خاصی از سرمایه‌گذاری بر روی طلا بوده که از دیرباز در میان جوامع مختلف رواج داشته است. در این نوع خاص از سرمایه‌گذاری بر روی طلای فیزیکی امکان استفاده شخصی نیز فراهم می‌شود. البته موضوعاتی مثل استهلاک در اثر استفاده، هزینه بالای اجرت ساخت، افت قیمت در زمان فروش و پرداخت مالیات بر ارزش افزوده از معایبی بوده که برای این نوع از سرمایه‌گذاری در نظر گرفته‌اند.

چالش‌های سرمایه گذاری بر روی طلای فیزیکی

اگر به طلا به عنوان یک سرمایه‌گذاری کلان نگاه و بخواهید در حجم گسترده این کالای ارزشمند را خریداری کنید، سوالات مهمی پیش خواهد آمد:

1. این طلاهای خریداری شده را در کجا ذخیره کنیم تا امنیت خوبی داشته باشد؟
2. در صورت گم شدن طلا به چه نوع پوشش بیمه‌ای نیاز خواهیم داشت؟
3. چگونه از آن در برابر سرقت‌های احتمالی محافظت کنم؟
4. نحوه حمل طلا برای فروش چگونه خواهد بود؟

اصولاً خرید طلای فیزیکی برای افراد کم‌تجربه با ریسک‌های قابل توجهی همراه است. مثلاً ممکن است فروشنده عیار واقعی و صحیح طلا را به شما نگوید، در این حالت فرد از کجا متوجه خواهد شد که فروشنده عیار و وزن واقعی را گفته است؟! ماهیت فیزیکی طلا آن را در برابر خطراتی مثل سرقت مسلحانه، احتمال گم شدن و مواردی از این دست آسیب‌پذیر کرده که به هنگام سرمایه‌گذاری بر روی طلا نباید از توجه به این قبیل از امور غافل شد.

مقایسه طلای فیزیکی و طلای دیجیتال

حال که با ماهیت طلای فیزیکی و دیجیتالی بهتر آشنا شدید، برای انتخاب بهترین گزینه نیازمند یک نگاه مقایسه‌ای هستیم. در ادامه ویژگی‌های اصلی طلای دیجیتالی و فیزیکی را با یکدیگر مورد مقایسه قرار می‌دهیم:

نقدینگی و سطح دسترسی به طلای فیزیکی و دیجیتالی

• طلای دیجیتالی: اصلی‌ترین مزیت خرید طلای دیجیتال به بحث قدرت نقدشوندگی بالا و دسترسی راحت به بازار آن ارتباط دارد. محل خرید و فروش طلای دیجیتالی، صرافی‌های ارز دیجیتال است که به دلیل تعطیل‌بردار نبودن بازار رمزارزها، به صورت ۲۴ ساعته به ارائه خدمات به کاربران مشغول هستند. از طرفی هر توکن از رمزارزها قابلیت تقسیم به واحد‌های کوچک‌تر را دارد به عنوان مثال بیت کوین از ۱۰۰ میلیون ساتوشی تشکیل یافته و اگر سرمایه زیادی در دسترس ندارید، می‌توانید به مقدار بودجه در دسترس خود طلای دیجیتالی خریداری کنید و لزومی به داشتن سرمایه هنگفت اولیه نیست!
• طلای فیزیکی: برخلاف ارز دیجیتال گلد پکس و تتر گلد، طلای فیزیکی از قدرت نقدشوندگی کمتری برخوردار است! به عنوان مثال اگر نسبت به خرید طلا به شکل شمش اقدام کرده باشید، معمولاً برای فروش آن باید زمانی را صرف یافتن خریدار کنید و به سراغ طلا فروشی‌ها بروید. نیاز به صرف زمان زیاد در برخی مواقع ضروری است؛ چراکه بسته به شرایط بازار مدت‌ها طول می‌کشد تا خریداری با شرایط قیمتی موردنظر فرد فروشنده یافت شود! از طرفی انعطاف‌پذیری گفته شده در طلای دیجیتالی در طلای فیزیکی دیده نمی‌شود و خرید آن همواره به سرمایه قابل توجهی نیاز دارد.

امنیت طلای فیزیکی و دیجیتالی

• طلای دیجیتالی: طلاهای دیجیتالی از ویژگی‌های امنیتی فناوری بلاکچین به منظور محافظت از دارایی سرمایه‌گذارها بهره می‌برند. ماهیت غیرمتمرکز شبکه‌های بلاکچینی موجب شده تا تراکنش‌های رمزارزی به شکلی ایمن و ناشناس در شبکه به ثبت برسند و احتمال وقوع کلاهبرداری را به شدت محدود می‌کنند. البته با این وجود نباید خطراتی مثل احتمال هک یا از دست دادن دسترسی به کیف پول رمزارزی را نادیده گرفت! این خطرات با استفاده کیف پول‌های سخت‌افزاری مثل لجر قابل حل هستند.
• طلای فیزیکی: در طلای فیزیکی شخص از آزادی عمل کامل درباره محل نگهداری طلای خریداری شده برخوردار است و فرد می‌تواند طلا را در هر کجا که می‌خواهد نگهداری کند؛ اما مکان انتخابی فرد باید از ایمنی خوبی برخوردار باشد تا احتمال دسترسی سارقان به طلا به حداقل ممکن برسد. به یاد داشته باشید که طلای فیزیکی مستعد سرقت بوده و به راحتی گم می‌شود.

آینده سرمایه‌گذاری بر روی طلا

بسیار محتمل است که در آینده شاهد سرمایه‌گذاری ترکیبی در طلا باشیم و هم طلای دیجیتالی و هم طلای فیزیکی در سطح بازار مورد معامله قرار بگیرند. اخیراً سطح آگاهی‌های جمعی از طلا افزایش چشمگیری داشته است و همین موضوع می‌تواند به رشد استفاده از طلاهای دیجیتالی کمک کند. به طور خلاصه، انتخاب طلای فیزیکی یا دیجیتالی کاملاً به اهداف سرمایه‌گذاری شخص، میزان ریسک‌پذیری و ترجیحات او بستگی خواهد داشت.

به عنوان مثال، سرمایه‌گذاران به‌روز علاقه‌مند به فناوری‌های جدید، می‌توانند از قدرت نقدشوندگی بالا، دسترسی بهتر و ساده‌تر، انعطاف‌پذیری حجم خرید و امنیت بلاکچینی در سرمایه‌گذاری بر روی طلای دیجیتالی بهره‌مند شوند و سرمایه‌گذاران سنتی نیز از مالکیت واقعی خود بر طلا ملموس استفاده کنند! به بیان ساده‌تر، ترجیحی میان این دو نوع طلا وجود ندارد و این شرایط شخص سرمایه‌گذار است که یکی را به بهترین انتخاب برای او تبدیل می‌کند.

صرافی کیف پول من؛ صرافی ایرانی برای خرید طلای دیجیتالی

گفته شد که برای خرید طلای دیجیتالی باید به سراغ صرافی‌های ارز دیجیتال برویم؛ اما طبیعتاً با توجه به شرایط تحریمی هر صرافی ارز دیجیتالی نمی‌تواند انتخاب مناسبی برای سرمایه‌گذاران ایرانی باشد! چراکه احتمال مسدود شدن حساب کاربری و بلوکه شدن دارایی آن‌ها وجود دارد. صرافی کیف پول من یک صرافی ارز دیجیتال ایرانی بوده که سالهاست فعالیت شفافی در حوزه خرید و فروش رمزارزها دارد و با فراهم نمودن بستری برای خرید و فروش بیش از 2500 نوع ارز دیجیتال، آن هم با کارمزد حداقلی، میزبان میلیون‌ها تریدر ایرانی است.

اگر شما هم به دنبال خرید طلای دیجیتالی هستید یا می‌خواهید که اطلاعات بیشتری درباره پکس گلد و سایر رمزارزهای با پشتوانه طلا دریافت کنید، حتماً سری به وب‌سایت این صرافی به آدرس www.kifpool.me بزنید.